Денежные операции – это действия физических и юридических лиц с денежными средствами или иным имуществом независимо от формы и способа их осуществления, направленные на установление, изменение или прекращение связанных с ними гражданских прав и обязанностей.

В действующем законодательстве РК нет определения понятия «денежные операции», есть определения: 

Денежные расчеты – расчеты, осуществляемые за приобретение товара, выполнение работ, оказание услуг посредством наличных денег и (или) расчетов с использованием платежных карточек и (или) мобильных платежей; 

Денежный перевод - Перевод денег – последовательное исполнение поставщиком платежных услуг указания клиента о передаче денег, связанного с осуществлением платежа или иными целями.  

Поэтому к понятию "денежные операции"  можно отнести операции, связанные с денежными средствами.

К операциям с денежными средствами относятся:

операции с денежными средствами в наличной форме:

• снятие со счета или зачисление на счет денежных средств в наличной форме ;

• покупка или продажа наличной иностранной валюты;

• получение физическим лицом денежных средств по чеку;

• обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства;

• зачисление на счет (размещение во вклад) денежных средств в наличной форме;

операции по банковским счетам (вкладам):

• зачисление денежных средств в наличной форме физическим или юридическим лицом на счет (размещение во вклад) в течение одного банковского дня через разные банки (филиалы);

• размещение денежных средств во вклад (депозит) ;

• зачисление денежных средств на счет, операции по которому не производились, с распоряжением о выплате денежных средств в наличной форме;

• открытие вклада (депозита); 

операции, связанные с предоставлением и получением кредитов (займов) в денежной форме:

• выдача кредита под залог;

• предоставление или получение кредита (займа);

операции с ценными бумагами