Лимит на мобильные переводы: как избежать налоговой проверки в Казахстане?

В КГД МФ РК рассказали о проверке мобильных переводов граждан в 2025 году, сообщает Учёт.kz.

Все банки второго уровня передают налоговикам информацию о казахстанцах, получающих переводы более чем от 100 разных лиц на протяжении 3 месяцев подряд. Для налоговиков это один из критериев полагать, что гражданин занимается незаконной предпринимательской деятельностью (согласно приказу Министра финансов РК от 29.03.2022 года № 323).

Как пояснили в КГД, после отмены 4-го этапа всеобщего декларирования в Казахстане предприниматели вновь стали активно принимать переводы от клиентов, не отражая или занижая свою прибыль.

Тех лиц, кто не обязан регистрироваться в качестве ИП, предлагается установить следующий критерий:

Получение одним физлицом на банковский счет мобильных переводов от 100 и более разных лиц ежемесячно в течение 3 месяцев подряд, общая сумма которых превышает 3 МЗП (в 2025 году - 255 000 тенге).

Данная инициатива направлена в Национальный банк РК и ожидает согласования.

Чтобы избежать налоговой проверки, необходимо не попасть под действующий критерий по мобильным переводам: получение мобильных переводов более чем от 100 разных лиц на протяжении 3 месяцев подряд.

Напомним, банки второго уровня предоставляют данные в органы госдоходов поэтапно:

с 2023 года - по госслужащим, приравненным к ним лицам и их супругам;
с 2024 года - по работникам госучреждений, субъектов квазигосударственного сектора и их супругам;
с 2025 года - по ИП, руководителям юрлиц и их супругам;
с 2026 года - по оставшейся части граждан.

Важно отметить, что в соответствии со ст. 463 КоАП за осуществление предпринимательской деятельности без регистрации предусмотрен штраф в размере 15 МРП (в 2025 году - 58 980 тенге), за повторное нарушение - 30 МРП (в 2025 году - 117 960 тенге). Сокрытие объектов налогообложения в соответствии со ст. 275 КоАП предусматривает штраф в размере 200% от суммы налогов и других обязательных платежей, подлежащих уплате по сокрытому объекту налогообложения.

Также за невыдачу чека в соответствии со ст. 284 КоАП на первый раз предусмотрено предупреждение, повторное нарушение влечет за собой штраф от 30 МРП (в 2025 году - 117 960 тенге) до 40 МРП (в 2025 году - 157 280 тенге).

Мнение предпринимателей по новой инициативе озвучил основатель группы компаний «Учёт» Максим Барышев.

«Мы категорически против введения таких норм. Государству следует сосредоточиться на борьбе с реальными уклонистами от уплаты налогов, а не тратить ресурсы на ловлю мелочи. Такой контроль создает нагрузку на налоговые органы, заставляя их перерабатывать огромный объем данных и проверять тысячи людей без значимого результата. Пора перестать кошмарить граждан, ведь это только снижает доверие к налоговой системе», — считает Максим Барышев.

Мобильные переводы граждан на сумму более 255 тысяч тенге могут вызвать подозрение налоговой