Что делать, если ребенку на банковскую карту в течение нескольких месяцев поступало большое количество переводов?

Ребенку открыли карту Каспи банка. Принимали на нее переводы, и получилось, что количество превышало 100, и так несколько месяцев подряд от разных лиц.
Чем теперь это грозит, если налоговая увидит эти переводы? Какие штрафы и уплата каких налогов предусмотрена в нашем случае? Можно ли открыть ИП в 17 лет ребенку?

Согласно законодательству по запросу от налоговой все банки обязаны передавать список физлиц, которые получают более 100 переводов на свои счета в месяц от разных людей в течение 3 месяцев подряд.
Когда на карту физического лица поступает более 100 переводов в месяц от разных лиц, налоговые органы могут рассматривать это как предпринимательскую деятельность.

В таком случае,...