При разноске выписки банка с использованием POS-терминала оплат от покупателя платежными картами выполняю следующие операции:1. Реализация (Дт 7010 - Кт 1330 и Дт 1210 физлицо - Кт 6010); далее на основании делаю – 2) оплаты от покупателя платежными картами (Дт 1274 банк - Кт 1210 физлицо; далее на основании делаю – 3) платежное поручение входящее (Дт 1030 - Кт 1274 банк); далее на основании делаю – 4) поступление ТМЗ и услуг (Дт 7010 - Кт 3310 банк); далее на основании делаю – 5) закрытие Дт - Кт задолженности (Дт 3310 банк - Кт 1274 банк). НО! когда в 1С формирую ОСВ по счету 1030, то остатки на начало и на конец периода не совпадают с самой выпиской банка.
Как правильно разносить ЭКВАЙРИНГ, чтобы все счета были закрыты и счет 1030 за выбранный период соответствовал фактическим остаткам по банку? Можно ли просто разносить оплату от покупателя посредством платежной картой (через мобильное приложение/через сайт) как платежное поручение входящее, а затем документом платежный ордер (списание безналичных средств) списывать комиссию банка? Будет ли это считаться грубой ошибкой при оплате платежной картой и прочими безналичными оплатами?
Ответ:
Разберем оба вопроса подробно, чтобы понять, как корректно организовать учет эквайринга и оплату платежными картами в 1С, а также минимизировать расхождения между остатками в системе и банковской выпиской.
1. Почему ОСВ по счету 1030 не совпадает с выпиской банка?
Возможные причины:
Несоответствие дат документов: дата платежа от покупателя в системе...
