Внутренний контроль по ПОД/ФТ/ФРОМУ для операторов цифровых активов утвердил Нацбанк

Постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 10 апреля 2026 года № 33 утверждены Требования к Правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для операторов обмена необеспеченных цифровых активов, операторов платформы цифровых финансовых активов и операторов торговой платформы цифровых активов, сообщает Uchet.kz.

Постановление вводится в действие с 1 мая 2026 года за исключением некоторых пунктов, действие которых приостановлено до 12 июля 2026 года.

Документ распространяется на операторов обмена необеспеченных цифровых активов, операторов платформ цифровых финансовых активов и торговых платформ цифровых активов.

Требования устанавливают единый подход к организации системы внутреннего контроля, направленной на снижение рисков вовлечения таких субъектов в процессы отмывания доходов, финансирования терроризма и распространения оружия массового уничтожения.

В рамках внутреннего контроля субъекты обязаны:

разрабатывать и утверждать правила внутреннего контроля;
обеспечивать их регулярный аудит (внутренний и при необходимости независимый);
внедрять риск-ориентированный подход к работе с клиентами и операциями;
использовать цифровые системы для автоматизации мониторинга.

Особое внимание уделено назначению ответственного работника или подразделения по ПОД/ФТ/ФРОМУ. К таким сотрудникам предъявляются требования по образованию, опыту работы и деловой репутации. Они отвечают за выявление подозрительных операций, взаимодействие с уполномоченным органом и контроль соблюдения внутренних процедур.

Документ детально регламентирует управление рисками. Субъекты должны учитывать:

тип клиента (включая публичных должностных лиц и иностранные организации);
страновые риски (в том числе юрисдикции с санкциями или офшорные зоны);
риски, связанные с продуктами и технологиями (например, анонимные кошельки или миксеры транзакций).

Введены требования к классификации клиентов по уровням риска (не менее двух категорий - низкий и высокий) и регулярному пересмотру таких оценок.

Отдельный блок посвящен идентификации клиентов и бенефициарных собственников. Установлены процедуры:

проверки личности и структуры собственности;
применения упрощенной или усиленной идентификации в зависимости от уровня риска;
формирования и хранения досье клиента не менее 5 лет;
обеспечения прозрачности переводов цифровых активов, включая сбор данных об отправителе и получателе.

При недостаточности информации о клиентах или операциях предусмотрена приостановка операций (не менее 48 часов) и последующий отказ в их проведении.

Также закреплены требования к мониторингу операций. Субъекты обязаны:

выявлять пороговые, необычные и подозрительные операции;
фиксировать и анализировать операции с учетом риск-профиля клиента;
незамедлительно направлять сведения о подозрительных операциях в уполномоченный орган.

Кроме того, вводится обязательная программа обучения сотрудников, которая должна обеспечивать регулярное повышение квалификации работников в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Принятые требования направлены на повышение прозрачности рынка цифровых активов и усиление контроля за операциями в этой сфере.

Для получения подробной информации обо всех изменениях в трудовом законодательстве, налоговых изменениях и отчетности подпишитесь на Uchet.kz и получайте важные обновления первыми!