Постановление вводится в действие с 1 мая 2026 года за исключением некоторых пунктов, действие которых приостановлено до 12 июля 2026 года.
Документ направлен на предотвращение легализации (отмывания) доходов, финансирования терроризма и распространения оружия массового уничтожения (ПОД/ФТ/ФРОМУ).
Требования распространяются на всех эмитентов стейблкоинов и устанавливают порядок организации системы внутреннего контроля, управления рисками, идентификации клиентов и мониторинга операций.
Эмитенты обязаны разработать и внедрить правила внутреннего контроля, включающие комплекс программ по противодействию ПОД/ФТ/ФРОМУ. Назначается ответственный сотрудник с соответствующим образованием и деловой репутацией, который контролирует соблюдение требований, взаимодействует с уполномоченным органом и принимает решения по подозрительным операциям.
Также предусмотрена обязательная независимая оценка эффективности системы внутреннего контроля и возможность использования цифровых решений для автоматизации процессов.
Эмитенты должны разработать программу управления рисками, учитывающую тип клиента, страновые риски и особенности продуктов. Отдельно выделены категории клиентов с повышенным риском, например:
- публичные должностные лица;
- иностранные финансовые организации;
- пользователи некастодиальных кошельков;
- компании с высоким оборотом наличных.
При этом к низкорисковым отнесены:
- государственные органы;
- банки второго уровня;
- лицензированные участники финансового рынка.
Вводится обязательная процедура идентификации клиентов, их представителей и бенефициарных собственников с формированием досье, которое хранится не менее 5 лет после завершения отношений.
Особое внимание уделено:
- выявлению публичных должностных лиц и их родственников;
- проверке по санкционным перечням;
- прозрачности операций с цифровыми активами (включая данные отправителя и получателя);
- усиленным мерам при работе с некастодиальными кошельками.
Внутренние документы должны содержать признаки подозрительных операций и порядок их оценки.
Вводится обязательная программа обучения работников по вопросам ПОД/ФТ/ФРОМУ. Сотрудники должны регулярно проходить подготовку для выявления рисков и соблюдения законодательства.
Для получения подробной информации обо всех изменениях в трудовом законодательстве, налоговых изменениях и отчетности подпишитесь на Uchet.kz и получайте важные обновления первыми!
