Требования ПОД/ФТ для обменных пунктов усилили в Казахстане

Постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 2 декабря 2025 года № 92 внесены изменения в Требования к Правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для юридических лиц, осуществляющих деятельность исключительно через обменные пункты на основании лицензии Национального Банка Республики Казахстан на обменные операции с наличной иностранной валютой, сообщает Uchet.kz.

Постановление вводится в действие с 22 декабря 2025 года.

Требования распространяются на все организации, осуществляющие деятельность через обменные пункты. Они должны внедрить обновлённую систему внутреннего контроля, соответствующую законодательству о ПОД/ФТ.

Организации обязаны разработать и утвердить комплекс внутренних процедур, включающих:

порядок выявления и оценки рисков;
требования к независимому аудиту;
программы идентификации и мониторинга клиентов;
регламенты по взаимодействию с уполномоченным органом по финансовому мониторингу;
порядок хранения документов и формирования досье клиента.

В правилах также должны быть прописаны меры по предотвращению вовлечения сотрудников и компании в противоправные схемы.

Каждая организация должна назначить ответственного работника по ПОД/ФТ, который должен:

иметь высшее образование;
не менее двух лет опыта в финансовом секторе;
безупречную деловую репутацию;
пройти обязательное тестирование по линии финмониторинга.

Он отвечает за соблюдение всех требований, взаимодействует с государственными органами, принимает решения по рисковым клиентам и контролирует передачу сообщений о подозрительных операциях.

Организация должна ежегодно оценивать:

риски клиентов;
страновые риски (включая перечень государств повышенного риска);
риски отдельных услуг, включая операции свыше 2 млн тенге;
технологические риски и новые способы совершения операций.

Отчёт по ежегодной оценке должен быть готов и предоставляться по запросу Национального Банка и уполномоченного органа по финмониторингу.

Организации должны проводить как упрощенную, так и усиленную проверку клиентов.

Усиленная идентификация проводится, если:

клиент относится к высокорисковой категории;
выявлены подозрительные операции;
есть сомнения в достоверности данных;
клиент - госучреждение, госпредприятие или организация из группы нацхолдинга.

Также обязательна проверка по:

перечню лиц, связанных с финансированием терроризма и экстремизма;
перечню лиц, связанных с финансированием распространения ОМУ.

Каждый обменный пункт должен внедрить программу мониторинга, включающую:

выявление пороговых операций (от 500 тыс. тенге);
анализ необычных и подозрительных транзакций;
ведение истории операций клиента;
формирование и хранение уведомлений о выявленных операциях.

Все сообщения о подозрительных операциях передаются в уполномоченный орган по финансовому мониторингу.

Работники обменных пунктов будут обязаны проходить обучающие программы по ПОД/ФТ. Внутренний план обучения должен соответствовать требованиям уполномоченного органа.

Прослушайте семинар: Подготовка к тестированию по законодательству в сфере ПОД/ФТ в уполномоченном органе.

Для получения подробной информации обо всех изменениях в трудовом законодательстве, налоговых изменениях и отчетности подпишитесь на Uchet.kz и получайте важные обновления первыми!