Требования к внутреннему контролю нотариусов для ПОД/ФТ

Приказом Министра юстиции Республики Казахстан от 28 ноября 2025 года № 705 утверждены Требования к правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для нотариусов, сообщает Uchet.kz.

Приказ вводится в действие с 13 декабря 2025 года.

Документ устанавливает детальный набор норм, регламентирующих, как нотариусы должны проверять клиентов, оценивать риски, передавать данные в уполномоченные органы и хранить информацию.

Новые требования распространяются на всех нотариусов Казахстана. Каждый нотариус обязан утвердить собственные правила внутреннего контроля (ПВК) и обеспечить их неукоснительное соблюдение. Документ должен регулярно пересматриваться и актуализироваться при изменении законодательства или выявлении новых рисков.

ПВК должны включать порядок идентификации клиентов, процедуры оценки рисков, требования к мониторингу операций, порядок направления отчетов, хранение данных, обучение сотрудников и меры по предотвращению несанкционированного доступа к информации.

Одним из ключевых требований является усиленная проверка клиентов. Нотариусы обязаны установить личность клиента, определить его правоспособность и полномочия, выявить бенефициарных владельцев, запросить документы, подтверждающие источники происхождения средств (при необходимости).

Особый порядок проверки вводится для:

публичных должностных лиц;
их родственников;
лиц, связанных с высокими коррупционными и политическими рисками;
нерезидентов;
клиентов, использующих нестандартные схемы расчётов;
лиц из санкционных и ограничительных списков;
лиц, пытающихся скрыть свою идентичность через посредников.

Идентификация требуется не только при установлении деловых отношений, но и при любой операции, которая вызывает сомнения или выходит за рамки обычной практики клиента.

Нотариусы обязаны оценивать каждого клиента и каждую сделку с точки зрения риска отмывания денег и финансирования терроризма. Уровень риска может быть низким или высоким, и от этого зависит глубина проверки.

К признакам высокого риска относятся:

сложные схемы собственности;
использование крупных сумм наличными;
сделки с частыми переуступками прав;
нетипичное поведение клиента;
несоответствие финансовых возможностей заявленным доходам;
операции, не имеющие очевидной экономической цели.

Клиенты с высоким риском подлежат усиленной проверке: нотариус должен изучить происхождение средств, запросить дополнительные документы и направить сведения в уполномоченный орган при выявлении подозрительных признаков.

Нотариус должен отслеживать все совершаемые операции и выявлять:

подозрительные сделки;
необычные операции без очевидной деловой цели;
операции, выходящие за рамки обычной практики клиента;
операции, которые могут быть связаны с обходом законодательных ограничений;
операции, потенциально направленные на вывод, сокрытие или легализацию средств.

Если у нотариуса возникают основания подозревать, что сделка может быть связана с отмыванием денег или финансированием запрещенной деятельности, он обязан направить сообщение в уполномоченный орган не позднее следующего рабочего дня.

Вся передача информации будет осуществляться через личный кабинет в информационной системе финансового мониторинга. Сообщения, отчёты и запросы уполномоченного органа нотариус получает исключительно через электронный канал.

Это исключает устные и неформальные коммуникации и делает процесс полностью прозрачным.

Все документы, связанные с клиентом и проведёнными нотариальными действиями, должны храниться не менее пяти лет после прекращения отношений. Это касается:

копий удостоверений личности;
договоров и заявлений;
результатов проверки;
переписки;
досье клиента;
данных о проверке рисков.

Нотариусу запрещено предупреждать клиентов о том, что их операции стали объектом финансового мониторинга. Исключение - случаи официального уведомления клиента о замораживании средств, отказе в проведении операции или включении в санкционные списки.

Все нотариусы и их работники должны регулярно проходить обучение по вопросам финансового мониторинга. Периодичность обучения нотариус устанавливает самостоятельно, но сотрудники обязаны быть подготовлены к правильному выявлению рисков и распознаванию подозрительных операций.

Для получения подробной информации обо всех изменениях в трудовом законодательстве, налоговых изменениях и отчетности подпишитесь на Uchet.kz и получайте важные обновления первыми!

Читайте также: Сколько будут стоить услуги нотариуса с 1 января 2026 года: опубликован полный перечень