Приказ вводится в действие с 12 декабря 2025 года.
Новые правила обязывают субъекты нефинансового сектора - риелторов, нотариусов, адвокатов, бухгалтеров, юристов, дилеров драгоценных металлов и других участников рынка - разработать и утвердить собственные правила внутреннего контроля в соответствии с требованиями, утвержденными приказом.
Ключевые требования
1. Назначение ответственного лица
Каждый субъект должен назначить специалиста, отвечающего за выполнение процедур ПОД/ФТ. Он должен:
- быть руководителем или сотрудником не ниже уровня руководителя подразделения;
- иметь профильное образование и опыт работы от 2 лет;
- обладать безупречной деловой репутацией;
- иметь сертификат о прохождении тестирования по законодательству ПОД/ФТ.
2. Обязательная ежегодная проверка
Не реже одного раза в год проводится проверка системы внутреннего контроля. Её могут выполнять:
- внешний аудит;
- внутренний аудит;
- либо другое подразделение, не связанное с ПОД/ФТ.
Документы по ПОД/ФТ должны храниться не менее 5 лет после завершения отношений с клиентом.
3. Управление рисками клиентов
Все клиенты должны быть отнесены к низкому или высокому уровню риска. Оценка проводится:
- при установлении отношений;
- в ходе обслуживания;
- при изменении обстоятельств клиента.
- национальную и секторальную оценку рисков;
- сведения уполномоченного органа;
- типологии и методы ОД/ФТ, опубликованные АФМ;
- международные рекомендации ФАТФ.
Также вводится обязательная оценка рисков новых услуг, технологий и IT-продуктов до их применения.
Результаты годовой оценки риска размещаются в личном кабинете субъекта до 10 января.
4. Идентификация клиентов
Система должна содержать:
- процедуры проверки личности клиента и бенефициарного собственника;
- проверку по спискам террористов и экстремистов;
- выявление иностранных публичных должностных лиц;
- проверку клиентов из стран, не выполняющих рекомендации ФАТФ.
5. Мониторинг операций
Субъекты обязаны:
- выявлять подозрительные операции;
- принимать решения об отказе в сделке;
- осуществлять замораживание операций по требованию законодательства;
- направлять в АФМ сообщения о подозрительных и иных подлежащих мониторингу операциях через личный кабинет.
6. Обучение сотрудников
Субъект должен разработать программу обучения персонала в сфере ПОД/ФТ на основе требований АФМ.
Для получения подробной информации обо всех изменениях в трудовом законодательстве, налоговых изменениях и отчетности подпишитесь на Uchet.kz и получайте важные обновления первыми!
Читайте также:
Подготовку в сфере ПОД/ФТ ужесточат: новые требования по обучению субъектов финмониторинга
Новые правила по ПОД/ФТ для почтовых операторов, работающих с денежными переводами
АФМ уточнило правила выплат лицам, включенным в перечень по финансированию терроризма и экстремизма
Новый комплекс мер против отмывания преступных доходов вступил в силу с 20 ноября 2025 года
