Закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», принятый 28 августа 2009 года № 191-IV, в свете январских событий и геополитической ситуации в мире приобрел новые смыслы и как будто стал звучать по-другому.
Лолита Закирова и Татьяна Горбачева, основатели группы компаний Axisa, рассказали, что закон пугает многих предпринимателей, так как теперь банки, аудиторские и аутсорсинговые компании будут выступать в роли доносчиков.
«В рамках той ситуации, которая происходит в мире, у банков появилось огромное количество регламентов. Предприниматели сейчас часто спрашивают, каким образом мы сможем делать те или иные транзакции. В основном речь идет о валюте, переводе в разные страны. Банк выставляет определенные требования, выставленные регулятором, также имеются внутренние требования», - поделилась основатель аудиторской компании Axisa Татьяна Горбачева.
«Законодательство на самом деле очень интересное, оно дает определение, что же является подозрительной сделкой с точки зрения отмывания доходов и финансирования терроризма. Этот закон совсем не новый, однако в связи с произошедшими в Казахстане событиями в январе наши проверяющие органы вспомнили этот закон и стали мотивировать субъекты финансового мониторинга - банки, аутсорсинговые и аудиторские компании - выполнять свои обязательства, которые закреплены законом. То есть сообщать определенную информацию: она будет помогать нашим органам подсвечивать какие-то подозрительные вещи и проводить их анализ», - рассказала Татьяна Горбачева.
Казахстан ратифицировал определенный ряд международных соглашений и, подписавшись под этими соглашениями, принял обязательства внедрять в свое законодательство определенные нормы. Существуют комиссии, которые проверяют, выполняются ли соглашения. Постоянно проходят корректировки.
«Проверка должна была быть весной текущего года. Однако после январских событий проверку отложили на осень».
«Следует отметить, иногда предприниматели сами не понимают, что нарушают закон. Это не значит, что мы сразу побежим в органы писать какие-то заявления. Нужно спросить бизнесмена: что вы хотите сделать? Вот так делать нельзя, потому что это незаконно», - дополнила основатель аудиторской компании Axisa.
Лолита Закирова рассказала, что предприниматели зачастую обращаются в аутсорсинговую бухгалтерскую или аудиторскую компанию, чтобы избежать непонятных ситуаций.
«Если клиент только планирует эту сделку, то мы можем подсказать ему, как будет правильнее. Есть определенный критерий, рассматривающий подозрительные сделки. Если говорить о доносе, то речь идет о сделке, которая фактически совершается. Эта сделка либо проходит у бухгалтера, либо аудитор видит эти операции. Это не означает, что предпринимателя сразу закроют. Органы проверят, отложат эту сделку, и предприниматель будет работать дальше до выяснения всех моментов», - сообщила основатель группы компаний Axisa.
