Приказ вводится в действие с 29 декабря 2025 года.
Приказ устанавливает порядок надлежащей проверки клиента (его представителя), бенефициарного собственника в скоринговом модуле. Документ определяет критерии и показатели, по которым формируются скоринговый балл, порядок его расчёта и обновления.
Скоринговый модуль - это автоматизированная система, которая:
- собирает данные из разных источников;
- оценивает риски клиента и его операций;
- помогает субъектам финансового мониторинга выявлять подозрительные транзакции.
Использование модуля - добровольное.
Скоринговый модуль предназначен для:
- автоматизированной оценки уровня риска клиента;
- применения единых критериев риск-анализа;
- усиления мер по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма;
- повышения объективности мониторинга.
Финансовые организации используют скоринговый модуль при:
- Установлении деловых отношений с новым клиентом.
- Проведении любых операций с деньгами или имуществом, в том числе подозрительных.
- Сомнениях в достоверности ранее предоставленных данных о клиенте или его бенефициаре.
По новым правилам субъекты финансового мониторинга не имеют права информировать клиентов о том, что:
- в отношении них применяются меры по ПОД/ФТ;
- их операции проверяются в связи с рисками;
- организация получила перечни подозрительных лиц от уполномоченного органа.
- замораживании операции;
- отказе в обслуживании;
- отказе в проведении конкретной финансовой операции.
Эти параметры позволяют сформировать комплексный риск-профиль клиента.
Финансовые организации, использующие скоринговый модуль, обязаны:
- внедрять его в свои ИС добровольно;
- обеспечивать корректность вводимых данных;
- защищать информацию и соблюдать конфиденциальность персональных данных;
- действовать строго в соответствии с законодательством Республики Казахстан.
Читайте также: Новые правила для финрынка: отказ при судимости и автоматический скоринг клиентов
