Осуществление безналичных платежей, переводов денег на территории РК с 01 июля 2024 года

№ п/п

Структурный элемент в который вносятся изменения и дополнения

Предыдущая редакция

Новая редакция

1

2

3

4

П. 3 Правил

3. В Правилах используются понятия, предусмотренные в статье 1 Закона о платежах и платежных системах, а также следующие понятия:

1)  заявление на перевод денег – платежный документ, используемый отправителем денег при осуществлении безналичного платежа и (или) перевода денег в случаях, предусмотренных в пункте 17 Правил;

2) ….

3) …

4) ….

5) ….

6) Отсутствует

7) Отсутствует

8) Отсутствует

3. В Правилах используются понятия, предусмотренные в статье 1 Закона о платежах и платежных системах, а также следующие понятия:

      1) заявление на перевод денег – платежный документ, используемый отправителем денег при осуществлении безналичного платежа и (или) перевода денег в случаях, предусмотренных в пункте 17 Правил;

2) ….

3) …

4) ….

5) ….

     6) межбанковское платежное поручение – платежное поручение, по которому отправителем денег и бенефициаром являются банки;

      7) фактический плательщик – лицо, в целях исполнения обязательства которого осуществляется платеж или (или) перевод денег;

      8) фактический (конечный) бенефициар – лицо, которое является конечным получателем денег или стороной, в пользу которой исполняется обязательство;

П. 7

7. Платежное поручение, платежное требование, инкассовое распоряжение, платежный ордер, платежное извещение и заявление на перевод (далее – платежный документ) на бумажном носителе и (или) в электронной форме, за исключением заявления на перевод денег в иностранной валюте, содержат следующие реквизиты:

1) наименование платежного документа;

2) номер платежного документа, число, месяц, год его выписки, которые указываются цифрами.

В платежных документах, предъявленных на бумажном носителе, допускается обозначение месяца прописью;

3) полное или сокращенное наименование, включая организационно-правовую форму юридического лица, филиала, представительства, территориально обособленного подразделения (далее – обособленные подразделения);

4) полное или сокращенное наименование индивидуального предпринимателя, организационно-правовую форму (при наличии) отправителя денег и бенефициара;

5) полное или сокращенное наименование индивидуального предпринимателя, осуществляющего деятельность в виде личного предпринимательства, фамилия, имя, отчество (при его наличии) отправителя денег и бенефициара;

6) фамилия, имя, отчество (при его наличии) физического лица отправителя денег и бенефициара;

7) индивидуальный идентификационный код отправителя денег и бенефициара.

В случае отсутствия у физического лица индивидуального идентификационного кода указываются данные документа, удостоверяющего его личность, а также почтовый адрес (страна, город, улица, номер дома и квартиры).

Допускается указание имени и отчества (при его наличии) инициалами;

 "7. Платежное поручение, платежное требование, инкассовое распоряжение, платежный ордер, платежное извещение и заявление на перевод денег (далее – платежный документ) на бумажном носителе и (или) в электронной форме, за исключением заявления на перевод денег в иностранной валюте, содержат следующие реквизиты:

      1) наименование платежного документа;

      2) номер платежного документа, число, месяц, год его выписки, которые указываются цифрами.

      В платежных документах, предъявленных на бумажном носителе, допускается обозначение месяца прописью;

      3) полное или сокращенное наименование, включая организационно-правовую форму юридического лица, филиала, представительства, территориально обособленного подразделения (далее – обособленные подразделения), а также фактического плательщика и (или) фактического (конечного) бенефициара;

      4) полное или сокращенное наименование индивидуального предпринимателя, организационно-правовую форму (при наличии) отправителя денег, бенефициара, а также фактического плательщика и (или) фактического (конечного) бенефициара;

      5) полное или сокращенное наименование индивидуального предпринимателя, осуществляющего деятельность в виде личного предпринимательства, фамилия, имя, отчество (при его наличии) отправителя денег, бенефициара, а также фактического плательщика и (или) фактического (конечного) бенефициара;

      6) фамилия, имя, отчество (при его наличии) физического лица отправителя денег, бенефициара, а также фактического плательщика и (или) фактического (конечного) бенефициара.

      Допускается указание имени и отчества (при его наличии) инициалами;

      7) индивидуальный идентификационный код отправителя денег и бенефициара.

      В случае отсутствия у физического лица индивидуального идентификационного кода, указываются данные документа, удостоверяющего его личность, а также почтовый адрес (страна, город, улица, номер дома и квартиры);

П. 7-2.

П. 7-2. Отсутствует

П. 7-2. Допускается указание в электронных формах платежных документов, помимо обязательных реквизитов, предусмотренных пунктом 7 Правил, дополнительных реквизитов в соответствии с форматами сообщений, утвержденными оператором или операционным центром платежных систем.";

П. 9

9. Наименование отправителя денег и бенефициара, а также их индивидуальные идентификационные коды указываются в платежном документе один раз, за исключением платежного документа на уплату платежей в бюджет, а также сводного платежного поручения.

    "9. Наименование отправителя денег, бенефициара, фактического плательщика и (или) фактического (конечного) бенефициара, а также индивидуальные идентификационные коды отправителя денег, бенефициара указываются в платежном документе один раз, за исключением сводного платежного поручения.";

П.16

16. При осуществлении безналичных платежей и (или) переводов денег в уплату обязательных пенсионных взносов, обязательных пенсионных взносов работодателя, обязательных профессиональных пенсионных взносов или социальных отчислений в Государственный фонд социального страхования, отчислений и (или) взносов в фонд социального медицинского страхования отправитель одновременно с платежным поручением представляет в банк список лиц, за которых уплачиваются указанные взносы и (или) отчисления. ……..

П. 16 Исключен

П.21

21. К сводному платежному поручению, оформленному на бумажном носителе, прилагается реестр отправителей денег либо реестр бенефициаров (далее – реестр) по формам, согласно приложению 5 к Правилам.

   "21. При осуществлении безналичных платежей и (или) переводов денег в уплату налогов и других обязательных платежей в бюджет, таможенных платежей, обязательных пенсионных взносов, обязательных пенсионных взносов работодателя, единого платежа, обязательных профессиональных пенсионных взносов или социальных отчислений в Государственный фонд социального страхования, отчислений и (или) взносов в фонд социального медицинского страхования, заработной платы отправитель представляет в банк сводное платежное поручение.";

П. 22

22. В реестре указывается номер и дата сводного платежного поручения, к которому прилагается реестр, а также реквизиты отправителей денег или бенефициаров, сумма перевода денег в разрезе отправителей денег или бенефициаров и общая сумма перевода денег.

Общая сумма, указанная в реестре, соответствует сумме, указанной в сводном платежном поручении. Допускается представление в банк отправителя денег реестра в электронной форме, если это установлено банком отправителя денег.

П. 22 Исключен

П.23

23. Банк отправителя денег осуществляет проверку сводного платежного поручения с реестром на соответствие требованиям, предъявляемым к оформлению и предъявлению платежных документов, установленных Правилами, и проверяет соответствие общей суммы денег, указанной в реестре, сумме сводного платежного поручения.

    "23. Банк отправителя денег осуществляет проверку сводного платежного поручения на соответствие требованиям, предъявляемым к оформлению и предъявлению платежных документов, установленных Правилами, и проверяет соответствие общей суммы денег, указанной в сводном платежном поручении, суммам платежных поручений.

П.24

24. Банк бенефициара осуществляет зачисление денег в пользу бенефициаров на основании реквизитов, указанных отправителем денег в реестре.

      24. Банк бенефициара осуществляет зачисление денег в пользу бенефициаров на основании реквизитов, указанных отправителем денег в сводном платежном поручении.";

П. 25

25. Сводные платежные поручения, предъявляемые в электронной форме, формируются в соответствии с форматами передачи информации, установленными между банком и его клиентом, без приложения реестра.

П. 25 Исключен

П.26

26. Допускается использование сводного платежного поручения при осуществлении банком отправителя денег безналичных платежей и (или) переводов денег на основании нескольких указаний отправителей денег в пользу одного бенефициара.

П. 26 Исключен