Новые правила по ПОД/ФТ/ФРОМУ для почтовых операторов, работающих с денежными переводами

Приказом Заместителя Премьер-Министра – Министра искусственного интеллекта и цифрового развития Республики Казахстан от 8 апреля 2026 года № 192/НҚ утверждены Требования к правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для операторов почты, оказывающих услуги по переводу денег, сообщает Uchet.kz.

Приказ вводится в действие с 24 апреля 2026 года.

Документ устанавливает обязательные подходы к организации системы внутреннего контроля и управлению рисками для субъектов финансового мониторинга - операторов почты.

Субъекты обязаны:

разработать и утвердить правила внутреннего контроля;
обеспечить их размещение и актуализацию через личный кабинет на портале www.websfm.kz;
вносить изменения в правила в течение 30 календарных дней при изменении законодательства;
организовать систему управления рисками ПОД/ФТ/ФРОМУ;
назначить ответственного работника (не ниже уровня руководителя подразделения) с необходимым опытом и безупречной деловой репутацией.

Документ закрепляет обязательное наличие программы внутреннего контроля, которая включает, в частности:

порядок идентификации клиентов и бенефициарных собственников;
классификацию клиентов по уровням риска;
процедуры выявления подозрительных операций;
порядок отказа в операциях и прекращения деловых отношений;
механизм взаимодействия подразделений;
хранение документов не менее 5 лет.

Операторы почты должны:

ежегодно оценивать риски ПОД/ФТ/ФРОМУ;
учитывать риски по клиентам, странам и продуктам;
классифицировать клиентов по уровням риска (минимум — низкий и высокий);
применять упрощенные или усиленные меры проверки в зависимости от уровня риска.

К категории повышенного риска отнесены, например:

публичные должностные лица и связанные с ними лица;
лица без гражданства;
клиенты с сомнительной информацией или нестандартным поведением;
операции без экономического смысла или с участием третьих лиц.

Субъекты обязаны:

проводить идентификацию до установления деловых отношений;
устанавливать бенефициарных собственников;
регулярно обновлять сведения о клиентах (для высокорисковых - не реже 1 раза в полугодие);
формировать досье клиента;
применять усиленные меры проверки при высоком риске.

При невозможности выполнения требований или при выявлении подозрительных операций субъект обязан направить сообщение в уполномоченный орган по форме ФМ-1.

Требования предусматривают:

постоянный мониторинг операций клиентов;
выявление необычных и подозрительных операций;
обязательное сообщение о подозрительных операциях не позднее следующего рабочего дня;
усиленный контроль за операциями публичных должностных лиц.

Субъекты должны внедрить программу обучения, включающую:

первичное и регулярное обучение сотрудников;
проверку знаний;
повышение квалификации ответственных работников;
информирование о изменениях законодательства.

Запрещается информировать клиентов о принимаемых мерах финансового мониторинга, за исключением отдельных случаев, предусмотренных законом (например, при отказе в операции или замораживании средств).

Таким образом, требования формируют комплексную систему внутреннего контроля для операторов почты, направленную на снижение рисков вовлечения в схемы отмывания доходов и финансирования незаконной деятельности.

Для получения подробной информации обо всех изменениях в трудовом законодательстве, налоговых изменениях и отчетности подпишитесь на Uchet.kz и получайте важные обновления первыми!

Читайте также: