В редакцию Учет.kz поступило письмо от 29.03.2022 года, подписанное заместителем председателя Национального банка РК Бериком Шолпанкуловым и адресованное казахстанским банкам второго уровня.
В нем говорится о том, что банкам второго уровня, при установлении деловых отношений с нерезидентами, необходимо определять предполагаемую цель и характер деловых отношений, принять необходимые меры для предотвращения репутационных рисков.
Открытие клиенту счета осуществляется банком после принятия мер по надлежащей проверке клиента (их представителей) и бенефициарных собственников в соответствии со статьей 5 Закона РК от 28 августа 2009 года «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
В случае выпуска для нерезидентов Казахстана платежных карточек необходимо провести соответствующие консультации с международными платежными системами Visa и MasterCard для оценки вероятности возникновения и реализации неприемлемых потенциальных рисков в деятельности банка и их минимизации.
Учет.kz получил комментарий от Национального банка Казахстана касательно распространяемой информации «об ограничениях, устанавливаемых на открытие карт нерезидентам РК».
"Национальный Банк Казахстана не ограничивает банки второго уровня в открытии банковских счетов и выпуске платежных карточек для нерезидентов Республики Казахстан. Открытие банковских счетов осуществляется казахстанскими банками после проведения надлежащей проверки на соответствие клиента требованиям законодательства".
При этом при установлении деловых отношений с нерезидентами РК банкам рекомендовано проводить мероприятия по обеспечению комплаенс-контроля с учетом действующих требований ПОД/ФТ в целях исключения фактов отмывания денег, полученных незаконным путем, в том числе с использованием платежных карточек.
