Агентством РК по регулированию и развитию финансового рынка разработан и вынесен на обсуждение проект постановления О внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты Республики Казахстан по вопросам регулирования банковской деятельности, сообщает Учет.kz.
Обсуждение проекта постановления продлится до 14 апреля 2025 года. Свои комментарии и замечания можно оставлять на портале "Открытые НПА".
Проект НПА направлен на введение дополнительных контрольных мер по недопущению/минимизации противоправных действий и дропперства (незаконный оборот наркотиков, организация деятельности финансовых пирамид, онлайн/интернет-казино) на финансовом рынке.
Особое внимание будет уделено следующим категориям клиентов:
- тем, кто открыл более пяти платежных карт, особенно если они оформлены в одном и том же банке (кроме карт для детей или карт, оформленных для выплаты кредитов);
- нерезидентам Казахстана, не имеющим разрешения на временное проживание или вида на жительство, а также не проживающим в стране;
- молодым людям от 14 до 25 лет, не имеющим официального дохода, если при этом они получают большие суммы, не от родственников, часто переводят деньги за рубеж и не оплачивают коммунальные услуги и налоги через банковский счет;
- пользователям карт, выданных в приграничных районах Казахстана.
Банки будут более тщательно проверять клиентов с повышенным риском отмывания доходов и финансирования терроризма. Особое внимание будет уделяться источникам средств, операциям, а также требованию документов у иностранных граждан, подтверждающих их законное пребывание в Казахстане.
В список подозрительных операций добавят новый критерий: теперь банки и АРРФР будут особенно внимательно отслеживать казахстанцев, которые переводят или получают крупные суммы (более 500 тыс. тенге) за рубеж.
Список стран с высоким риском будет расширен. Теперь в него будут включаться и государства ЕАЭС, которые ранее исключались. Постановление также уточняет необходимость учета международных санкций при проверках, а все операции нерезидентов при выпуске карт будут отслеживаться в течение трех месяцев.
Кроме того, банки обязаны предоставлять в антифрод-центр Нацбанка информацию о новых картах, включая данные о держателях, реквизитах, номерах телефонов и уровне риска.
Клиенты, подозреваемые в дропперстве, попадут под особое внимание банков. Это касается тех, кто:
- Осуществлял финансовые операции с людьми, уже внесенными в списки мошенников или черные списки банков.
- Использует один и тот же мобильный номер, устройство или IP-адрес вместе с другими пользователями для доступа к банковским услугам.
- Проводит операции, которые значительно выходят за пределы обычных параметров (по объёму, геолокации, IP-адресу, назначению платежа, бенефициару и так далее).
Если подозрения по дропперству не подтвердятся и клиента исключат из черного списка антифрод-центра, он вновь сможет получать банковские услуги. В обязанности банков входит отслеживание операций, связанных с финансовыми пирамидами и онлайн-казино. При биометрической аутентификации (например, с помощью Face ID) банки будут обязаны хранить последние изображения клиента или записи видеозвонков в течение пяти лет после завершения отношений с ним.
Кроме того, дистанционное открытие счета теперь будет недоступно для:
- Казахстанцев в возрасте от 18 до 21 года — карты можно будет оформить только при личном визите в отделение банка.
- Нерезидентов Казахстана, если существуют подозрения в связи с финансированием терроризма или легализацией преступных доходов.
Еще одно важное изменение: использовать мобильные приложения для банковских услуг теперь можно будет только с одного устройства и с одним номером телефона.
Рекомендуемые материалы по данной теме:
Иностранцам ограничили срок действия банковских карт
