Правительством РК подготовлен проект Закона Республики Казахстан «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам совершенствования гражданского законодательства и улучшения условий для предпринимательской деятельности на основе имплементации принципов и положений английского и европейского права», сообщает Учет.kz
Проектом Закона регулируются общественные отношения, возникающие в сфере заключения, изменения, прекращения гражданско-правового договора, исполнения и обеспечения исполнения договорных обязательств, ответственности за их нарушения, посреднические и инвестиционные отношения.
Проект Закона направлен на совершенствование гражданского законодательства и предоставление субъектам гражданского оборота большей свободы в сфере предпринимательской деятельности, а также на совершенствование национальной правовой системы с целью повышения ее конкурентоспособности и создания более благоприятных условий для осуществления бизнеса и привлечения инвестиций, посредством адаптации и заимствования ряда конструкций из английского и европейского права, путем:
- восполнения имеющихся пробелов в гражданском законодательстве, введения новых актуальных инструментов договорного права, востребованных и используемых в международной и отечественной практике и их правовое регулирование;
- расширения принципа диспозитивности и усиления принципа свободы договора;
- повышения договорной дисциплины и усиление принципа добросовестности;
- создания фундаментальных основ для перспективного развития частного права.
Статья 350-1. Возмещение убытков при досрочном прекращении договора
Статья 351-1. Заранее оцененные (договорные) убытки
Статья 366-1. Возмещение потерь, возникших в случае наступления определенных в договоре обстоятельств
Статья 392-1. Заверения об обстоятельствах
Статья 401-1. Изменение и расторжение договора в связи с существенным изменением обстоятельств
В связи с введением в особенную часть ГК норм о договоре эскроу, предлагается предусмотреть запрет на взыскание денежных средств с эскроу-счета третьими лицами.
Договор эскроу является одним из распространенных способов исполнения договоров в зарубежной практике (к примеру, Германия, США, Швейцария) и направлен на обеспечение исполнения обязательств по основному договору, снижение рисков потери или неполучения денежных средств. Эскроу (в большинстве стран мира) чаще всего используется в банковской или экономической сфере и определяется как депонирование одним лицом (депонентом) денежных средств или иных активов у другого лица (эскроу-агента) для выплаты или передачи определенному лицу (принципалу) при выполнении определенных условий, а депонированный актив определяется как документы, ценные бумаги, денежные средства или иные активы, которые находятся в руках эскроу-агента до выполнения определенных условий. В казахстанской практике эскроу-счета имеют широкое распространение, а в Законе РК от 26 июля 2016 года «О платежах и платежных системах» законодательно предусмотрена такая разновидность банковского счета, как эскроу-счет и установлен запрет на обращение взыскания на деньги, находящиеся на эскроу-счете, иначе как по решению суда.
Рынок эскроу-услуг востребован не только в банковской сфере, когда эскроу-агентом выступает банк путем открытия специального эскроу-счета, но и в других сферах гражданского оборота, когда потенциальные контрагенты привлекают в качестве эскроу-агента третье лицо, которому они обоюдно доверяют (нотариуса, адвоката, юридическую фирму и т.д.) и осуществляют свои предоставления по договору в его пользу. После того, как эскроу-агент получает положенные встречные предоставления от сторон, и наступают иные предусмотренные договором эскроу условия, он передает каждой из них причитающееся. Эскроу-агент может быть привлечен сторонами и для осуществления исполнения лишь одной из сторон, если по договору это исполнение должно быть произведено при наступлении оговоренных отлагательных условий. По своей правовой природе, договор эскроу является договором возмездного оказания посреднической услуги и должен быть предусмотрен в особенной части Гражданского кодекса РК наряду с его особой разновидностью – договором счета эскроу, когда в качестве эскроу-агента выступает сугубо банк.
В Казахстане и зарубежной практике распространено заключение всевозможных разновидностей договоров эскроу (в сферах долевого участия в жилищном строительстве, слияний и поглощений, купли-продажи недвижимости, интеллектуальной собственности, интернет-торговли и мн. др.). Это свидетельствует о сильном проникновении норм американского права в национальное законодательство. Однако рынок подобной крайне полезной услуги серьезно ограничен за счет проблем с правовой инфраструктурой. Участники оборота не могут однозначно спрогнозировать отношение судов к подобной их сделке, признание ее непоименованной или отнесение к той или иной поименованной конструкции (поручение, комиссия, хранение, доверительное управление, акцессорное обязательство и т.п.), а соответственно и сориентироваться в отношении применимого правового режима. В итоге такие сделки предприниматели заключают через зарубежные организационные «надстройки» по зарубежному же праву. Следует иметь в виду, что договоры эскро заключаются, в основном, с иностранными партнерами, поэтому в договоре может содержаться оговорка о применимом праве другого государства, нормы которого по-иному регламентируют отношения сторон по данному договору. Для того, чтобы создать правовые условия для развития внутреннего рынка эскроу-услуг и обеспечения экономически эффективного режима договорных отношений, необходимо в особенной части ГК РК предусмотреть самостоятельный поименованный договор эскроу, а в качестве его разновидности договор банковского счета-эскроу, предельно диспозитивно установив содержание данных договорных конструкций и их особенности.
Отношения эскроу – это трехсторонние отношения, при которых должник во исполнение своего основного обязательства передает деньги не непосредственно контрагенту, а третьему лицу (эксроу-агенту). Кредитор, что важно, может получить эти деньги только после того, как наступят определенные в договоре обстоятельства. Английское право имеет долгую историю применения escrow инструментов со средних веков, а в настоящее время это эффективное средство, способное обезопасить стороны договора, особенно при совершении крупных сделок – слияния и поглощения, приобретения недвижимости и пр. Наиболее эффективен этот инструмент при совершении сделок через интернет. Как правило, все сделки по продаже недвижимости в Великобритании происходят через счета эскроу. Продавец и покупатель заключают контракт, в котором оговариваются условия, на которых эскроу-агент «отпускает» деньги в пользу продавца. Соответственно, за определенное время (несколько часов или месяцев) деньги от покупателя приходят на этот счет. В момент передачи документов на недвижимость деньги отпускаются. Эскроу сделки являются предметом регулирования FCA (FinancialConductAuthority), специального органа, устанавливающего регуляции, в том числе и по эскроу, соответствующие требованиям UK FinanceAct 2012. Эти требования нашли свою адаптацию и в законодательстве Российской Федерации.
Так, с 1 июля 2014 года в ГК РФ появился новый инструмент взаимодействия между контрагентами – договор счета эскроу. Такой договор подразумевает открытие банком (эскроу-агентом) специального счета для учета и блокирования денежных средств, полученных от владельца счета (депонента) в целях их передачи другому лицу (бенефициару) при возникновении предусмотренных договором оснований (ст. 860.7 ГК РФ). Стороны могут прибегать к данному виду договора при заключении большинства предусмотренных законом сделок, но чаще всего его используют при купле-продаже недвижимости. Спустя четыре года договор эскроу также попал в ГК РФ и нашел свое место в гл. 47.1 «Условное депонирование (эскроу)», которая вступила в силу с 1 июня 2018 года. Договор эскроу трехсторонний, заключается между депонентом, бенефициаром и эскроу-агентом (п. 1 ст. 926.1 ГК). Участие всех трех лиц в заключении договора эскроу объясняется тем, что для его исполнения необходимо совершение действий каждой из сторон. При этом договор эскроу, в отличие от договора счета эскроу, предполагает возможность депонирования не только безналичных денежных средств, но и движимых вещей (включая наличные денежные средства, документарные ценные бумаги и документы), бездокументарных ценных бумаг, что существенно расширяет область применения депонирования. Эскроу применяется в разных областях, но независимо от этого можно выделить его основные цели: обеспечение безопасности нахождения имущества у лиц, которым оно не принадлежит на праве собственности; привлечение третьего лица для повышения эффективности при осуществлении сделки; 3) обеспечение исполнения обязательств; максимальное снижение возможных рисков подлога и мошенничества.
В США договором эскроу считается соглашение, обычно письменное, заключенное тремя или более сторонами: агентом и двумя или более принципалами. Согласно договору один из принципалов передает агенту определенные документы или имущество на хранение до выполнения указанного в договоре условия. С момента выполнения условия агент обязан совершить определенные действия, чаще всего передачу предмета эскроу одному из принципалов либо третьему лицу, а иногда подготовку и передачу необходимых для сделки документов в государственные органы. Договор эскроу используется в разных ситуациях. В случае продажи предприятия, например, покупатель часто перечисляет часть цены на счет эскроу до проведения проверки финансового состояния предприятия или же для того, чтобы обеспечить выполнение продавцом оговоренных в договоре купли-продажи гарантий. Если продаваемое предприятие занимается лицензируемой деятельностью - например, магазин, торгующий спиртными напитками - то законодательство штата нередко предусматривает обязательное перечисление цены покупки на счет эскроу до переоформления лицензии на имя нового владельца магазина. Многие аспекты договорного права в целом и договора эскроу в частности охвачены Единообразным Торговым Кодексом (UniformCommercialCode, далее «UCC»). UCC представляет собой модельный закон, кодифицирующий общее право в таких отраслях права, как продажа товаров, банковские операции, аккредитивы, обеспечение обязательств, договорные отношения и другие отрасли коммерческого права. UCC был разработан и периодически пересматривается неофициальной ассоциацией «AmericanLawInstitute», членами которой являются видные американские судьи и ученые-юристы. Законодательные органы всех штатов приняли UCC с определенными коррективами.
Основное преимущество инструмента эскроу в том, что конструкция договора счета эскроу достаточно гибкая. Он соответствует характеру сделки и потребностям сторон. Так, депонент и бенефициар могут влиять на перечень оснований, при наступлении которых последний может получить предназначенные ему денежные средства, находящиеся на счете. С учетом конкретных отношений, сложившихся между сторонами, с учетом специфики конкретного основного обязательства они могут определить подходящие условия. Депонент и бенефициар могут предусмотреть в договоре условие, обязывающее эскроу-агента проверять наступление соответствующих оснований и осуществлять проверку предоставленных сторонами документов не формально, а более основательно, в чем заключается основное отличие договора счета эскроу от аккредитива.
