Что изменится в финмониторинге с 1 апреля 2026 года

Приказом Председателя Агентства Республики Казахстан по финансовому мониторингу от 23 декабря 2025 года № 22 внесены изменения в Правила представления субъектами финансового мониторинга сведений и информации об операциях, подлежащих финансовому мониторингу, и признаков определения подозрительной операции, сообщает Uchet.kz.

Приказ вводится в действие с 1 апреля 2026 года.

Взаимодействие субъектов финансового мониторинга с уполномоченным органом осуществляется в электронном формате - через личный кабинет либо с использованием телекоммуникационных сетей Национальной платежной корпорации Национального Банка РК.

Все сообщения подаются исключительно по форме ФМ-1 и подписываются электронной цифровой подписью ответственного лица. Сообщения, направленные иным способом, уполномоченным органом не рассматриваются.

Форма ФМ-1 включает:

общие сведения о сообщении;
данные о субъекте финансового мониторинга;
информацию об операции или подозрительной деятельности клиента;
сведения об участниках операции.

При заполнении используются утвержденные справочники кодов (виды субъектов, операций, документов, участников). Описания признаков подозрительных операций и деятельности клиентов размещаются в личном кабинете субъекта.

После получения сообщения уполномоченный орган в течение 4 часов направляет электронное извещение о его принятии либо непринятии. При отказе субъект обязан в течение 24 часов (за исключением выходных и праздничных дней) устранить ошибки и повторно направить исправленное сообщение.

Если после принятия сообщения выявлены новые или уточненные сведения, субъект обязан не позднее одного рабочего дня направить обновленное сообщение взамен ранее поданного.

На основании полученного сообщения уполномоченный орган в течение 24 часов принимает решение:

о разрешении проведения операции;
либо об отказе в ее проведении.

Решение доводится до субъекта финансового мониторинга в электронном виде.

Если нарушение сроков подачи сообщений произошло по техническим причинам, связанным с программным обеспечением или каналами связи, и это подтверждено уполномоченным органом, сообщение считается поданным своевременно при условии его направления не позднее одного рабочего дня после устранения сбоя.

В ходе анализа полученных данных уполномоченный орган вправе направлять субъектам электронные запросы о предоставлении дополнительных сведений и документов. Ответы также подаются в электронном формате в установленные законом сроки.

При необходимости субъект может запросить продление срока ответа:

до 10 рабочих дней - в общем порядке;
до 2 рабочих дней - если требуется получение данных от оператора системы денежных переводов.

При этом уполномоченный орган не вправе запрашивать информацию по операциям, совершенным до введения закона в действие, за исключением случаев, предусмотренных международными договорами.

Также приказом утверждены:

Извещение о принятии или непринятии сообщения;
Уведомление об отсутствии необходимости в приостановлении подозрительной операции;
Уведомление о приостановлении подозрительной операции;
Запрос на предоставление необходимой информации, сведений и документов;
Обращение о продлении срока по запросу на предоставление необходимой информации, сведений и документов;
Ответ на запрос на предоставление необходимых информации, сведений и документов;
Сведения, предоставляемые субъектами, в рамках запроса АФМ;
Сведения, предоставляемые субъектами в рамках запроса АФМ по цифровым активам (по физическим лицам);
Признаки определения подозрительной операции, деятельности клиента.

Для получения подробной информации обо всех изменениях в трудовом законодательстве, налоговых изменениях и отчетности подпишитесь на Uchet.kz и получайте важные обновления первыми!