Обменный пункт – специально оборудованное место для осуществления обменных операций с наличной иностранной валютой, созданное уполномоченной организацией или уполномоченным банком, имеющими право на осуществление обменных операций с наличной иностранной валютой в Республике Казахстан на основании лицензии Национального Банка Республики Казахстан или уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций или законов Республики Казахстан;

Согласно п.42 Правил осуществления  обменных операция с наличной иностранной валютой в обменных пунктах проводятся операции по покупке и (или) продаже наличной иностранной валюты в соответствии с курсами покупки, продажи, установленными на основании распоряжения об установлении курсов.

Распоряжение об установлении курсов содержит курсы покупки, продажи для всех видов валют, с которыми в обменном пункте проводятся обменные операции, с указанием даты и времени (определяемого в часах и минутах) начала действия данного распоряжения.

Покупка и продажа наличной иностранной валюты - лицензируемый вид деятельности.

Лицензии на право осуществлять организацию обменных операций с наличной иностранной валютой выдают филиалы НБ РК по месту регистрации юридических лиц.  

Для получения лицензии юридическому лицу необходимо руководствоваться Правилами организации обменных операций с наличной иностранной валютой, утвержденными Постановлением Правления НБ РК № 49 (далее - Правила).

Юридическое лицо должно соответствовать квалификационным требованиям, установленным в главе 2 Правил:

1) иметь организационно-правовую форму ТОО;

2) учредителями обменного пункта должны быть физические и юридические лица – резиденты и нерезиденты РК;

Не может быть учредителем лицо:

• являвшееся учредителем уполномоченной организации, в отношении которой было принято решение о лишении лицензии на организацию обменных операций с наличной иностранной валютой, до истечения 3 - х лет с даты соответствующего решения территориального филиала НБ РК; 
• в отношении которого имеется вступившее в законную силу решение суда о применении уголовного наказания в виде лишения права занимать должность руководящего работника финансовой организации, банковского или страхового холдинга.

3) уставный капитал обменного пункта формируется полностью в денежной форме до подачи заявки на получение лицензии в размере:

• 100 000 000 тенге для каждого обменного пункта в городе Нур-Султан, а также городах республиканского значения; административных центрах областей, городах областного значения;
• 50 000 000 тенге для каждого обменного пункта с иным местом нахождения.

В случае изменения статуса города, в котором находится обменный пункт, ТОО приводит размер уставного капитала в соответствие с требованием, установленным пп.1) п. 8 Правил, в течение 6-ти месяцев с даты отнесения города к категории города республиканского, областного значения или признания города административным центром области.

Обменный пункт должен ежедневно иметь в наличии на своих банковских счетах и (или) в кассе деньги в тенге или иностранной валюте, а также аффинированного золота в слитках (при наличии) в размере не менее 100 % от минимального размера уставного капитала.

Расчет эквивалента суммы денег в иностранной валюте, находящихся на банковских счетах и (или) в кассе обменного пункта, в тенге осуществляется с использованием рыночного курса обмена валют.

4) помещение обменного пункта должно быть оснащено системой видеонаблюдения, обеспечивающей запись и хранение информации в течение 30-ти календарных дней, при этом в зоне видимости видеонаблюдения должны находиться рабочая зона кассира и клиент.

Порядок проведения операций с наличной иностранной валютой регламентируется главой 6 п. 42-61 Правил № 49. 

Основные моменты:

• обменные операции производятся при наличии Распоряжения об установлении курсов, оформленным надлежащим образом и подписанным руководителем ТОО;
• каждая проведенная операция с наличной валютой отражается в журнале-реестре купленной и проданной валюты с фиксированием в журнале-реестре фамилии, имени и отчества и ИИН;
• при превышении порогового значения 500 000 тенге в журнале фиксируются данные клиента; ФИО полностью, данные документа, удостоверяющего личность с указанием даты выдачи и срока действия, ИИН, адрес проживания;
• каждая операция фиксируется с помощью ККМ онлайн и выдачей чека клиенту;
• кассиры должны знать основные признаки законного платежного средства и признаки годных и негодных банкнот.

Изменены требования к обменным пунктам с 2022 года