Право на перевод части накоплений, превышающей определенный порог, в инвестиционное управление управляющим компаниям позволит вкладчикам принять участие в управлении своими сбережениями.
Лицами, имеющими право на передачу пенсионных накоплений из доверительного управления Национального банка Республики Казахстан в доверительное управление управляющему инвестиционным портфелем (УИП), являются вкладчики, у которых имеются пенсионные накопления, сформированные за счет ОПВ и (или) ОППВ. Их накопления должны превышать разницу между фактической суммой и порогом минимальной достаточности пенсионных накоплений. Кроме того, данное право распространяется на граждан, заключивших договоры пенсионного аннуитета со страховыми компаниями, обеспечивающие им пожизненные аннуитетные выплаты.
Для передачи пенсионных накоплений в доверительное управление УИП необходимо:
- наличие письменного заявления;
- наличие договора о доверительном управлении пенсионными активами, а также кастодиального договора, заключенного между ЕНПФ, УИП и банком-кастодианом;
- условий, достаточных для передачи средств в УИП;
- УИП, указанный в заявлении вкладчика, соответствует требованиям, установленным нормативным правовым актом уполномоченного органа.
Важно подчеркнуть, что передача пенсионных накоплений из доверительного управления Национального банка Республики Казахстан в доверительное управление управляющему инвестиционным портфелем (УИП) не подлежит налогообложению.
